LONDEN – Kunstmatige intelligentie krijgt steeds meer invloed in de Britse financiële sector. Banken, verzekeraars, beleggingsbedrijven en fintechondernemingen zetten AI in voor klantcontact, fraudebestrijding, risicomodellen, administratie en interne besluitvorming.

Volgens een onderzoek van de Bank of England en de Financial Conduct Authority gebruikte in 2024 al 75 procent van de ondervraagde financiële ondernemingen AI. Nog eens 10 procent gaf aan AI binnen drie jaar te willen inzetten. Daarmee is het gebruik duidelijk toegenomen ten opzichte van eerdere onderzoeken.

Banen verdwijnen door automatisering

De snelle opmars van AI raakt vooral functies met veel herhalend administratief werk. Taken rond rapportages, compliance, klantvragen, dataverwerking en interne ondersteuning kunnen steeds vaker deels of volledig worden geautomatiseerd.

De druk op banen wordt zichtbaar bij grote financiële instellingen. Standard Chartered, met het hoofdkantoor in Londen, wil de komende vier jaar meer dan 7.000 banen schrappen. De bank koppelt die ingreep aan verdere automatisering en de inzet van AI om de organisatie slanker te maken.

Werknemers moeten zich omscholen

Financiële bedrijven stellen dat AI niet alleen banen vervangt, maar ook werk verandert. Medewerkers moeten vaker leren werken met AI-systemen, data-analyse en geautomatiseerde besluitvorming. Vooral functies waarin menselijk oordeel, klantvertrouwen en toezicht belangrijk blijven, verdwijnen niet zomaar.

Toch groeit de onzekerheid onder werknemers. Volgens Reuters nemen zorgen in de bankensector toe nu banken openlijker spreken over AI als middel om routinematige functies te vervangen. Ook wordt gewaarschuwd dat te snelle inkrimping kennisverlies en weerstand binnen organisaties kan veroorzaken.

Toezichthouders waarschuwen voor nieuwe risico’s

De Bank of England ziet naast voordelen ook duidelijke risico’s. AI kan de productiviteit verhogen en financiële diensten persoonlijker maken, maar roept vragen op over uitlegbaarheid, controle, afhankelijkheid van externe technologiebedrijven en de stabiliteit van het financiële systeem.

Uit het onderzoek van de Bank of England en de FCA blijkt bovendien dat 55 procent van de AI-toepassingen in de Britse financiële sector een vorm van geautomatiseerde besluitvorming bevat. Slechts 2 procent van de toepassingen werkt volledig autonoom, maar toezichthouders blijven de ontwikkeling volgen.

Sector verandert sneller dan de arbeidsmarkt

Internationaal onderzoek van Cambridge Judge Business School laat zien dat financiële dienstverleners wereldwijd vooroplopen bij AI-adoptie. Van de onderzochte financiële bedrijven gebruikt 81 procent AI op enig niveau. Fintechbedrijven lopen daarbij voor op traditionele instellingen.

Daarmee lijkt de Britse financiële sector niet volledig te worden overgenomen door AI, maar wel fundamenteel te veranderen. Banen verdwijnen, functies verschuiven en nieuwe vaardigheden worden belangrijker. De komende jaren moet blijken hoeveel werknemers kunnen meebewegen met die omslag.