ALMERE – De Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD) heeft dinsdag 20 oktober een 45-jarige man en een 43-jarige vrouw uit Almere aangehouden op verdenking van het witwassen van crimineel geld en hypotheekfraude. De man wordt verdacht van betrokkenheid bij het witwassen van miljoenen euro's. De vrouw zou met vervalste inkomensgegevens een hypotheek hebben afgesloten, terwijl zij in werkelijkheid geen inkomen had.

De aanhoudingen volgden op een onderzoek naar opvallende geldstromen op bankrekeningen van beide verdachten. De Financial Intelligence Unit (FIU), die ongebruikelijke financiële transacties onderzoekt, had hierover informatie verstrekt aan de opsporingsdiensten.

Uit het daaropvolgende onderzoek kwam naar voren dat de 45-jarige man vermoedelijk betrokken is geweest bij het witwassen van miljoenen euro's. Om welk bedrag het precies gaat en waar het geld oorspronkelijk vandaan komt, heeft de FIOD niet bekendgemaakt.

Versleutelde berichten via Sky ECC

Bij het onderzoek speelde communicatie via een account op Sky ECC een belangrijke rol. Deze versleutelde berichtendienst werd jarenlang gebruikt door onder anderen personen uit het criminele milieu om buiten het zicht van politie en justitie met elkaar te communiceren.

Opsporingsdiensten wisten eerder grote hoeveelheden berichtenverkeer van Sky ECC veilig te stellen. De gegevens worden sindsdien gebruikt in onderzoeken naar onder meer drugshandel, witwassen en georganiseerde criminaliteit.

De FIOD meldt niet welke berichten in deze zaak zijn onderzocht of welke concrete informatie daaruit naar voren is gekomen.

Hypotheek afgesloten zonder daadwerkelijk inkomen

De 43-jarige vrouw wordt naast witwassen ook verdacht van hypotheekfraude. Volgens de FIOD zou zij bij het aanvragen van een hypothecaire lening valse loon- en inkomensgegevens hebben verstrekt.

Daardoor kon zij volgens de verdenking een hypotheek krijgen waarvoor zij op basis van haar werkelijke financiële situatie niet in aanmerking zou zijn gekomen. De vrouw zou namelijk feitelijk geen inkomen hebben gehad.

Uit het onderzoek blijkt bovendien dat de maandelijkse hypotheeklasten vermoedelijk werden betaald met geld dat afkomstig was uit criminele activiteiten.

Op deze manier kan illegaal verkregen geld worden gebruikt voor de financiering van vastgoed, waardoor de herkomst van het vermogen moeilijker te achterhalen is.

Twee woningen doorzocht en beslag gelegd

De FIOD heeft in verband met het onderzoek twee woningen in Almere doorzocht. Daarbij is onder meer beslag gelegd op de woning van de vrouwelijke verdachte.

Het beslag moet voorkomen dat vermogensbestanddelen verdwijnen voordat definitief duidelijk is of deze verband houden met strafbare feiten.

Of tijdens de doorzoekingen ook contant geld, administratie, computers of andere goederen in beslag zijn genomen, is niet bekendgemaakt.

Onderzoek naar geldstromen gaat verder

Het strafrechtelijk onderzoek staat onder leiding van het Functioneel Parket van het Openbaar Ministerie. De FIOD onderzoekt onder meer de herkomst en bestemming van de verdachte geldstromen.

De bestrijding van witwassen heeft hoge prioriteit bij de overheid. Door opbrengsten uit criminaliteit via bankrekeningen, bedrijven of vastgoed te laten lopen, kunnen criminelen proberen de illegale herkomst van hun vermogen te verhullen.

Het onderzoek wordt voortgezet. De FIOD heeft nog niet bekendgemaakt of meer aanhoudingen worden verwacht of wanneer de twee verdachten voor de rechter moeten verschijnen.

Beide aangehouden personen gelden als verdachten. Hun schuld staat niet vast.