NOORD-HOLLAND, 20 november 2025 – Het gezamenlijke opsporingsteam IFi van de politie en de FIOD heeft op maandag 17 en dinsdag 18 november een omvangrijke actie uitgevoerd in een onderzoek naar valsheid in geschrift en oplichting. Tijdens deze tweedaagse operatie werden zeven mannen aangehouden, in leeftijd variërend van 26 tot en met 51 jaar. De verdachten komen uit Amsterdam, Zeist en Zaandam en worden ervan verdacht betrokken te zijn bij een netwerk dat zich richtte op fraude met hypotheekaanvragen.
Doorzoekingen in woningen en bedrijfspand
Het onderzoek kwam op gang na een melding van een bank bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU) en een formele aangifte. De FIU speelt een cruciale rol in het signaleren van ongebruikelijke financiële transacties en werkt nauw samen met banken, FIOD en politie. De melding vormde het startpunt van een diepgaand onderzoek dat uiteindelijk leidde tot meerdere invallen en arrestaties.
In het kader van het onderzoek zijn twee woningen en een bedrijfspand in Amsterdam doorzocht. Tijdens deze doorzoekingen namen rechercheurs fysieke en digitale administratie in beslag, samen met gegevensdragers zoals telefoons, computers en externe harde schijven. Deze materialen worden momenteel onderzocht om de aard en omvang van de fraude volledig in kaart te brengen en om meer inzicht te krijgen in de werkwijze van het netwerk.
Het beslag is volgens het Openbaar Ministerie (OM) noodzakelijk om te kunnen vaststellen welke documenten zijn vervalst, welke bankinstellingen mogelijk zijn misleid en welke geldstromen door de verdachten zijn gebruikt om fraude te plegen of te verhullen.
Facilitators vervalsten vermoedelijk documenten tegen betaling
Twee van de aangehouden verdachten, mannen van 44 en 51 jaar uit Amsterdam, worden gezien als de vermoedelijke spil in de fraudeconstructie. Volgens het OM zouden zij tegen betaling jaarrekeningen, aangiften omzetbelasting en aangiften inkomstenbelasting hebben vervalst. Hun klanten konden met die nagemaakte documenten een hogere hypotheek verkrijgen dan waartoe zij normaal gerechtigd zouden zijn.
Dit soort fraude brengt niet alleen financiële instellingen in gevaar, maar verstoort ook de woningmarkt en ondermijnt het vertrouwen in financiële processen. De betrokken banken worden door dergelijke praktijken blootgesteld aan grote risico’s op financiële schade en non-compliance met streng toezicht door onder meer de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten.
De facilitators zouden volgens het onderzoek een netwerk van klanten hebben opgebouwd dat actief gebruikmaakte van de valse documenten. Het IFi-team onderzoekt of er sprake is van een bredere criminele organisatie waarin meerdere personen over een langere periode betrokken zijn geweest bij vergelijkbare fraudezaken.
Onder leiding van Arrondissementsparket Amsterdam en Functioneel Parket
Het onderzoek staat onder leiding van het Arrondissementsparket Amsterdam en het Functioneel Parket, beide nauw betrokken bij financiële en complexe fraudezaken. Deze samenwerking zorgt ervoor dat financiële criminaliteit integraal wordt aangepakt, waarbij zowel opsporing als vervolging in één lijn worden uitgevoerd.
De betrokken parketten benadrukken dat hypotheekfraude niet alleen leidt tot financiële schade, maar ook ernstig vertrouwen schaadt in het financiële systeem. De aanpak van dit soort fraude is dan ook een prioriteit binnen de nationale opsporingsstrategie.
Wat is het IFi-team?
Het Integraal Financieel team (IFi) is een gezamenlijk opsporingsteam van FIOD en politie, opererend onder leiding van het Openbaar Ministerie. Het team is specifiek gericht op complexe financiële criminaliteit en werkt nauw samen binnen de integrale RIEC-structuur (Regionale Informatie- en Expertise Centra). Deze samenwerking maakt het mogelijk om signalen uit verschillende domeinen te koppelen en fraude, witwassen en ondermijning effectiever op te sporen.
Het IFi-team wordt ingezet bij casuïstiek waarbij meerdere instanties informatie aanleveren of waarin een integrale aanpak vereist is. In deze zaak bleek de combinatie van FIU-melding, bankinformatie en aanvullende signalen doorslaggevend.
Vervolg van het onderzoek
De aangehouden mannen worden de komende dagen verder gehoord en de in beslag genomen materialen worden uitgebreid geanalyseerd. Meer aanhoudingen worden niet uitgesloten. Zodra het OM verdere stappen zet in het onderzoek of tot vervolging overgaat, volgt aanvullende informatie.
Ontdek meer van
Abonneer je om de nieuwste berichten naar je e-mail te laten verzenden.
