Rechtbank Overijssel: vier jaar cel voor ondergronds bankieren

Veroordeling wegens witwassen en criminele organisatie

ZWOLLE, 12 januari 2026 – De Rechtbank Overijssel heeft op 9 januari 2026 een vrouw veroordeeld tot een gevangenisstraf van vier jaar en een geldboete van 100.000 euro. De rechtbank acht bewezen dat zij zich schuldig heeft gemaakt aan het medeplegen van gewoontewitwassen en aan deelname aan een criminele organisatie die zich structureel bezighield met zogenoemd ondergronds bankieren. De uitspraak is gedaan door de meervoudige strafkamer in Zwolle en is gepubliceerd onder ECLI:NL:RBOVE:2026:75.

Jarenlang ondergronds bankiersnetwerk

Volgens de rechtbank maakte de veroordeelde deel uit van een duurzaam en gestructureerd samenwerkingsverband dat actief was van januari 2020 tot april 2024. Binnen dit netwerk werden grote hoeveelheden contant geld verplaatst buiten het reguliere bancaire systeem om. Dit gebeurde onder meer via geldkoeriers, versleutelde communicatie en het gebruik van zogenoemde tokens—bijvoorbeeld foto’s van serienummers van bankbiljetten—om overdrachten te verifiëren zonder persoonlijke gegevens te delen.

De rechtbank stelt vast dat het ging om een internationaal opererend systeem, waarbij geld in Nederland werd ingenomen en elders in andere valuta werd uitbetaald. Deze werkwijze past volgens de rechtbank bij typologieën die internationaal worden herkend als indicatoren voor witwassen.

Actieve en sturende rol van de verdachte

Uit het dossier en de chatberichten blijkt dat de verdachte niet slechts een uitvoerende rol had. Zij nam contant geld in ontvangst, gaf geldbedragen af, telde en administreerde grote sommen en onderhield rechtstreeks contact met andere betrokkenen over bedragen, wisselkoersen en commissies. Wanneer een andere centrale figuur binnen het netwerk afwezig was, nam zij diens taken over en organiseerde zelfstandig transacties.

De rechtbank concludeert dat deze bijdrage van voldoende gewicht was om te spreken van medeplegen. Daarnaast was sprake van een duidelijke taakverdeling en onderlinge afstemming, wat kenmerkend is voor een criminele organisatie in de zin van artikel 140 van het Wetboek van Strafrecht.

Geen verklaring voor herkomst geld

Een belangrijk element in het oordeel van de rechtbank is dat de verdachte geen concrete en verifieerbare verklaring heeft gegeven voor de herkomst van de grote contante geldbedragen. Zij heeft zich beroepen op haar zwijgrecht. In combinatie met de gebruikte werkwijzen—zoals versluierde communicatie, contante overdrachten in een winkelpand en het ontbreken van een legale bedrijfsreden voor dergelijke bedragen—acht de rechtbank het bewezen dat het geld afkomstig was uit misdrijf.

Ernst van de feiten

De rechtbank onderstreept dat witwassen een ernstige bedreiging vormt voor de samenleving. Het tast de integriteit van het financiële stelsel aan en maakt andere vormen van georganiseerde criminaliteit mogelijk, waaronder drugshandel en wapenhandel. In dit geval acht de rechtbank het extra zwaarwegend dat de activiteiten jarenlang, structureel en georganiseerd plaatsvonden en dat daarbij ook gezinsleden en medewerkers van een winkel werden betrokken.

Strafmaat: gevangenisstraf en boete

Bij het bepalen van de straf heeft de rechtbank aansluiting gezocht bij landelijke oriëntatiepunten voor fraudezaken met hoge geldbedragen. Hoewel de verdachte niet eerder voor soortgelijke feiten is veroordeeld, weegt de rechtbank zwaarder dat zij langdurig en bewust heeft bijgedragen aan een grootschalig crimineel netwerk. Alles afwegend acht de rechtbank een onvoorwaardelijke gevangenisstraf van vier jaar, in combinatie met een geldboete van 100.000 euro, passend en noodzakelijk.

Betekenis van de uitspraak

Deze uitspraak laat zien dat rechtbanken streng optreden tegen ondergronds bankieren en witwassen, zeker wanneer sprake is van een internationale organisatie en langdurige, systematische activiteiten. De zaak bevestigt bovendien dat ook personen met een ogenschijnlijk faciliterende rol strafrechtelijk zwaar verantwoordelijk kunnen worden gehouden wanneer hun bijdrage essentieel is voor het functioneren van een crimineel netwerk .